2015年招標師考試項目管理知識點12

招標師考試 招標采購的風險管理

(1)招標采購風險管理概念

招標采購風險是指在招標采購過程中由于各種意外情況的出現(xiàn)，使招標采購的實際結果與預期目標相偏離的程度和可能性。

招標采購風險管理是對招標采購中有關環(huán)節(jié)上的外部或內部風險予以識別，并對其風險做出定性或者定量的衡量和評估，在此基礎上探討和研究風險規(guī)避、防范及應對措施，達到控制或減少各種意外損失，實現(xiàn)招標采購預期目標的活動。

(2)招標采購風險的類型

招標采購風險的類型有很多種，根據(jù)不同的劃分標準可分為以下幾類：

根據(jù)風險處置方式分類，可分為可轉移風險和不可轉移風險。投標方產(chǎn)品的缺陷風險、安全生產(chǎn)風險、信譽風險等屬于可轉移風險;而采購項目變更、索賠及政策風險等屬于不可轉移風險，不可轉移風險可能導致實際支付的成本增加以及與競爭性招標采購的初衷不一致。

從采購市場需求和供給主體及相互影響的角度分類，可分為招標方的風險、投標方的風險和供需市場的風險。

1)來自于招標人的風險。項目實施招標采購是一個復雜而有序的系統(tǒng)工程，由于我國市場經(jīng)濟體制不健全，招標人承擔招標采購風險主要包括招標過程組織缺陷風險、工作人員道德風險、合同風險等。

招標過程組織缺陷風險是指在項目招標采購程序中組織管理的疏漏和缺陷所導致的招標失敗的風險。

人員道德風險是指在招標過程中，由于人為的責任或道德素質的問題，收受賄賂、徇私舞弊、瀆職等致使招標不利甚至失敗的風險。

合同風險是指發(fā)生在發(fā)出中標通知后，與中標人簽訂協(xié)議確定采購渠道、采購單價、價款結算及支付辦法、違約責任及其他相關事宜時的疏漏、權責不清等原因所造成糾紛的風險。

2)來自于投標人的風險。由于投標人與招標人利益不同，投標人為了自身利益可能采取對招標人不利的行為而造成風險。此類風險主要有投標人產(chǎn)品的隱性缺陷、信譽問題、技術創(chuàng)新問題、產(chǎn)能限制、成本無法減少、質量問題等。

3)供需市場的風險。指在采購市場上，由于供需關系失衡而導致的價格波動、質量差異、投標方數(shù)量、信譽和實力強弱等因素所產(chǎn)生的風險。

(3)招標采購風險管理的目標

風險管理最主要的目標是控制與處置風險，以防止和減少損失，保障社會生產(chǎn)及各項活動的順利進行。按照一般風險管理的目標，招標采購風險管理的目標通常被分為兩部分，一部分是損失前的目標，另一部分則是損失后的目標。損失前的管理目標是避免或減少損失的發(fā)生;損失后的管理目標是盡快恢復到損失前的狀態(tài)，兩者構成了風險管理的完整目標。

(4)招標采購的風險分析

1)招標采購的風險識別。招標采購過程包括招標準備、招標實施、開標與評標、定標與備案、合同簽訂與備案等五個階段?？偨Y起來存在的主要風險可歸納為內部風險和外部風險，其中內部風險主要是指人為風險和管理風險，而外部風險主要是指經(jīng)濟風險、政策風險。

2)招標采購的風險估計。風險估計主要針對以下幾個方面：風險事件發(fā)生的可能性大小、可能的結果范圍和危害程度、預期發(fā)生的時間、一個風險因素所產(chǎn)生的風險事件的發(fā)生概率等。招標采購屬于事前風險管理范疇，招標產(chǎn)生的風險主要是人為因素造成，且事件的發(fā)生具有隱匿性，如道德風險等，其損失也很難用數(shù)學的方式表示，因此對招標采購風險估計的方法，主要選擇主觀概率估計法。

3)招標采購的風險評估。在風險管理中，只要識別和量化影響招標采購主要目標的重要風險，就可以基本達到風險管理的目的。對目標影響較小和能被接受的風險可以進行一般的管理。所以進行風險管理時，根據(jù)風險對招標采購主要目標的影響來確定風險管理的等級顯得尤為重要。

(5)招標采購風險的應對措施

招標采購常用的風險應對方法包括：風險規(guī)避、風險控制、風險轉移、風險自留和風險利用等，以及這些方法的組合。由于對風險的敏感度不同，不同的招標人對于同一類風險所采取的方法是不同的，需要根據(jù)招標的具體情況和風險管理者的心理承受能力，以及抗風險能力去確定風險應對策略。

風險應對具體措施主要包括：

1)風險規(guī)避。風險規(guī)避主要是針對招標人無法控制的招標風險因素，例如：外部風險(經(jīng)濟、政策風險和地區(qū)保護主義的風險)和招標采購合同風險等客觀存在而招標人又無法采取有效措施進行控制及改變的因素。主要內容包括：

①資格預審策略。資格預審可以規(guī)避不具備招標文件規(guī)定資質的單位投標及不當競爭造成的風險。

②招標策略。制定有效的招標策略可以規(guī)避采購過程風險、人為風險、決策風險造成招標人的損失。招標條件、內容與合同條款的有機融合以規(guī)避項目實施過程風險。

③評標策略。合理的評標策略可以確定有實力的投標單位中標，以規(guī)避投標過程中道德風險造成的行賄、屈從領導意志、專業(yè)人員水平不足情況出現(xiàn)。

④合同主要條款的設置策略。通過對合同設置針對性的策略，防止合同的漏洞對招標人帶來損失，另外可以利用合同條款進一步明確當事人的權利和義務，轉移部分采購風險。

2)風險轉移。風險轉移可以將招標人無法規(guī)避的風險，部分轉移給投標人或其他方，共同承擔風險。常用的方法有：

①履約擔保。②投標擔保。③保證保險。

例題1對于招標方來說，由于信息不對稱對投標方的信息掌握的不完全，其主要風險來自于投標方的行為，目前主要控制風險的手段是( )。

A.評標 B.議標 C.簽訂采購合同 D.評標和簽訂采購合同

答案：D

例題2 由于供需關系失衡而導致的價格波動、質量差異等因素所產(chǎn)生的風險屬于( )。

A.供需市場的風險 B.自由競爭的風險 C.招標人的風險 D.投標人的風險

答案：A

例題3通過( )可以有效控制招標采購中投標人或中標人中途撤標的風險，是轉移違規(guī)行為的風險。

A.履約擔保 B.投標擔保 C.保證保險 D.合同保證

答案：B

例題4 招標采購風險的分類有很多種，根據(jù)風險處置方式分類，可分為( )。

A.可轉移風險 B.不可轉移風險 C.招標方的風險 D.投標方的風險 E.供需市場的風險

答案：AB

例題5招標采購常用的風險應對方法包括( )。

A.風險規(guī)避 B.風險控制 C.風險自留 D.風險對接 E.風險利用 答案：ABCE