2015年監(jiān)理工程師考試《監(jiān)理概論》：風險概率的衡量

　　四、風險概率的衡量

　　衡量建設工程風險概率有兩種方法：相對比較法和概率分布法。一般而言，相對比較法主要是依據(jù)主觀概率，而概率分布法的結果則接近于客觀概率。

　　（一）相對比較法

　　相對比較法由美國風險管理專家RichardProuty提出，表示如下：

　?。?）“幾乎是0”：這種風險事件可認為不會發(fā)生；

　?。?）“很小的”：這種風險事件雖有可能發(fā)生，但現(xiàn)在沒有發(fā)生并且將來發(fā)生的可能性也不大；

　　（3）“中等的”：即這種風險事件偶爾會發(fā)生，并且能預期將來有時會發(fā)生；

　?。?）“一定的”：即這種風險事件一直在有規(guī)律地發(fā)生，并且能夠預期未來也是有規(guī)律地發(fā)生。在這種情況下，可以認為風險事件發(fā)生的概率較大。

　　在采用相對比較法時，建設工程風險導致的損失也將相應劃分成重大損失、中等損失和輕度損失，從而在風險坐標上對建設工程風險定位，反映出風險量的大小。

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　　概率分布法可以較為全面地衡量建設工程風險。因為通過潛在損失的概率分布，有助于確定在一定情況下哪種風險對策或對策組合最佳。

　　概率分布法的常見表現(xiàn)形式是建立概率分布表。為此，需參考外界資料和本企業(yè)歷史資料。外界資料主要是保險公司、行業(yè)協(xié)會、統(tǒng)計部門等的資料。但是，這些資料通常反映的是平均數(shù)字，且綜合了眾多企業(yè)或眾多建設工程的損失經(jīng)歷，因而在許多方面不一定與本企業(yè)或本建設工程的情況相吻合，運用時需作客觀分析。本企業(yè)的歷史資料雖然更有針對性，更能反映建設工程風險的個別性，但往往數(shù)量不夠多，有時還缺乏連續(xù)性，不能滿足概率分析的基本要求。另外，即使本企業(yè)歷史資料的數(shù)量、連續(xù)性均滿足要求，其反映的也只是本企業(yè)的平均水平，在運用時還應當充分考慮資料的背景和擬建建設工程的特點。由此可見，概率分布表中的數(shù)字可能是因工程而異的。

　　理論概率分布也是風險衡量中所經(jīng)常采用的一種估計方法。即根據(jù)建設工程風險的性質分析大量的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，當損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時，可由特定的幾個參數(shù)來確定損失值的概率分布。理論概率分布的模擬過程如圖4一6所示。

圖4一6模擬理論概率分布過程

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