建筑施工風險管理芻議

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工程施工風險是指項目施工中影響施工目標實現(xiàn)的各種不利因素可能導致風險事件發(fā)生的不確定性。其風險特點是損失大、呈多樣性，風險重復性又小。因此工程施工風險管理難度大，需要運用科學的方法，對施工中潛在的意外損失進行識別、評估，并采取相應的措施，防范風險損失。
     一、施工風險的分類
     (一)組織方面的風險：是指施工管理人員、技工、機械操作人員知識、經(jīng)驗和能力的欠缺和不足所引起的風險。這些風險嚴重影響施工項目質(zhì)量目標、工期目標、成本目標和安全目標的實現(xiàn)。
     (二)經(jīng)濟與管理方面的風險：一是招標文件的風險。招標文件作為招標的主要依據(jù)，設(shè)計圖紙、工程質(zhì)量要求、合同條款以及工程量清單等都存在潛在的風險。二是要素市場價格的風險，包括勞動力、材料、設(shè)備等，這些市場價格的變化，都存在風險。三是資金供應的風險。拖欠工程款是施工企業(yè)確知無法避免，又不得不承受的一個重大風險因素。四是材料、設(shè)備供應的風險。主要表現(xiàn)為工程發(fā)包人供應的材料或設(shè)備質(zhì)量不合格。五是安全、質(zhì)量管理的風險。施工企業(yè)一旦遭遇安全、質(zhì)量事故，會承受巨大的經(jīng)濟損失，還要遭到行業(yè)主管部門處罰。此外，金融市場變化、國家政策調(diào)整等也會給施工企業(yè)帶來一定的風險。
     (三)合同簽訂和履行方面的風險：如合同條款不全面、不完善，文字不細致、不嚴密，致使合同存在漏洞以及存在單方面的約束性、過于苛刻的權(quán)利等不平衡條款的霸王條款；發(fā)包人資信不良，履約能力差，不按合同約定結(jié)算，有意拖欠工程款等；選擇分包商不當，遇到分包商違約，不能按質(zhì)按量按期完成分包工程，影響整個工程的進度或發(fā)生經(jīng)濟損失，總承包單位與分包單位對分包工程的質(zhì)量承擔連帶責任。在合同履行過程中，由于發(fā)包人派駐工地代表或監(jiān)理工程師的工作效率低下，不能及時解決遇到的問題，甚至發(fā)出錯誤指令等。
     (四)技術(shù)與環(huán)境方面的風險：一般是指不可控方面風險，如地質(zhì)地基條件和異常天氣，導致的不可抗力現(xiàn)象，造成工期拖延；施工準備不足，業(yè)主提供的施工現(xiàn)場存在周邊環(huán)境等方面自然與人為的障礙或“三通一平”等準備工作不足，導致不能正常施工；設(shè)計變更或圖紙供應不及時；技術(shù)規(guī)范以外的特殊工藝，由于發(fā)包人沒有明確采用的標準、規(guī)范，在工序過程中又未能較好地進行協(xié)調(diào)和統(tǒng)一，影響以后工程的驗收和結(jié)算；施工技術(shù)協(xié)調(diào)不夠，工程施工過程出現(xiàn)與自身技術(shù)專業(yè)能力不相適應的工程技術(shù)問題，各專業(yè)間存在不能及時協(xié)調(diào)的困難，影響施工進展等。
    　　二、施工風險的應對措施
    　　(一)組織風險的應對措施。施工企業(yè)應樹立風險回避意識，通過人、財、物、技術(shù)等多方面投入，提高管理人員、作業(yè)人員質(zhì)量、安全意識和專業(yè)技術(shù)水平，科學選擇合適的項目經(jīng)理、管理人員以及操作作業(yè)人員。加強員工的教育培訓，增強凝聚力和忠誠度。同時要讓管理人員懂得現(xiàn)代項目管理的新技術(shù)，讓操作作業(yè)人員熟練掌握本職工作所需的技能。
     (二)安全風險的應對措施。安全風險應全面控制。一是必須取得《安全施工許可證》，持有《施工企業(yè)安全資格審查認證許可證》后開工；二是各類人員必須具備相應的執(zhí)業(yè)資格再上崗，所有員工必須經(jīng)過三級安全教育；三是特殊工種作業(yè)人員必須持有特種作業(yè)操作證，并嚴格按規(guī)定定期進行復查；四是安全檢查不能放松，對查出的安全隱患要做到定整改責任人、定整改措施、定整改完成時間、定整改完成人、定整改驗收人，完成整改工作，堅持把好措施關(guān)、交底關(guān)、教育關(guān)、防護關(guān)、檢查關(guān)、改進關(guān)，確保安全生產(chǎn)；五是施工現(xiàn)場安全設(shè)施齊全，并符合國家及地方有關(guān)規(guī)定，施工機械(特別是現(xiàn)場安設(shè)的起重設(shè)備等)必須經(jīng)安全檢查合格后方可使用；六是要建立安全生產(chǎn)責任制，制定和完善施工安全操作規(guī)程和施工安全技術(shù)措施并嚴格執(zhí)行。做好安全技術(shù)交底，并做好記錄；最后是要參加工程保險。
     (三)資金風險的應對措施。在施工項目風險管理中，資金風險也是困擾建筑施工企業(yè)的一項重要風險。建筑施工企業(yè)應該提高風險意識，強化對合同的管理，對資信不佳的業(yè)主不予投標。依法要求建設(shè)方提供工程款支付擔保，轉(zhuǎn)移工程款拖欠風險，解決拖欠工程款問題。在施工過程中，要強化對索賠的管理，盡量避免由于資金不到位而造成的窩工損失。對于墊資工程應要求業(yè)主請第三方提供充分、適當?shù)膿?如銀行保函、抵押等)，也可以把墊資風險轉(zhuǎn)移給材料商和分包商。
    　　(四)質(zhì)量風險的應對措施。第一、建筑施工企業(yè)項目經(jīng)理部在施工過程中應對技術(shù)文件、報告或報表進行審核，特別是有關(guān)材料和半成品及構(gòu)配件的質(zhì)量檢驗報告；施工企業(yè)現(xiàn)場管理人員應進行現(xiàn)場質(zhì)量檢查。開工前的檢查，主要檢查是否具備開工條件，開工后是否能夠保持連續(xù)正常施工，能否保證工程質(zhì)量；工序交接檢查，對于重要的工序或?qū)こ藤|(zhì)量有重大影響的工序，應嚴格執(zhí)行“三檢”制度，即自檢、互檢、交接檢。
    　　(五)合同風險的應對措施。合同風險是合同中的不確定因素，它是工程風險、業(yè)主資信風險、外界環(huán)境風險的集中反映和體現(xiàn)。在合同正式簽訂前應進行嚴格的審查把關(guān)。其要點是：第一、施工合同是否合法，業(yè)主的審批手續(xù)是否完備健全，合同是否需要公證和備案；第二、合同是否完整無誤，包括合同文件的完備和合同條款的完備；第三、合同是否采取了示范文本，與其對照有無差異；第四、合同雙方責任和權(quán)益是否失衡，確定如何制約；合同實施會帶來什么后果，完不成的法律責任是什么以及如何補救；第五、雙方合同的理解是否一致，發(fā)現(xiàn)歧義及時溝通。在合同的簽訂和實施過程中，不要輕易相信任何口頭承諾和保證，雙方商討的結(jié)果，做出的決定，或?qū)Ψ降某兄Z，只有寫入合同，或雙方簽署文字意見才算確定。
    　　(六)技術(shù)與環(huán)境風險的應對措施。針對自然災害、氣象條件和火災、爆炸等風險，一是選擇工程保險這一風險轉(zhuǎn)移對策，將風險轉(zhuǎn)給與其有相互經(jīng)濟利益關(guān)系的另一方承擔，這是降低風險損失的有效手段。二是對火災、爆炸等風險源加強監(jiān)控，對現(xiàn)場加強管理，規(guī)范操作。對于技術(shù)風險，要制定科學合理的施工方案和施工組織設(shè)計，采用科學的施工工藝，加強對工程物資的管理，采用合適的施工機械并加強對其管理。(