咨詢工程師考試輔導資料：風險分析的內(nèi)容

　　1.風險識別

　　風險因素識別應注意借鑒歷史經(jīng)驗，特別是后評價的經(jīng)驗。同時可運用“逆向思維”方法來審視項目，尋找可能導致項目“不可行”的因素，以充分揭示項目的風險來源。

　　風險識別要根據(jù)行業(yè)和項目的特點，采用分析和分解原則，把綜合性的風險問題分解為多層次的風險因素。

　　常用的方法主要有風險分解法、流程圖法、頭腦風暴法和情景分析法等。具體操作中，大多通過專家調(diào)查的方式完成。

　　[例題10] 下列關于投資項目風險因素識別的表述錯誤的是（ ）。（2004年真題）

　　A?風險的最基本特征是具有不確定性和可能造成損失，要由此入手識別風險因素

　　B?投資項目風險具有相對性，項目的有關各方可能會面臨不同的風險

　　C?風險因素識別要注意借鑒歷史經(jīng)驗，特別是后評價的經(jīng)驗

　　D?風險因素識別可采用分析和分解的方法，但一般只分析到第一個層次

　　[解析] 風險的最基本特征是具有不確定性和可能造成損失，要由此入手識別風險因素，這是舊教材的說法，簡單了解即可。風險的構(gòu)成具有明顯的遞階層次，風險識別應層層剖析，盡可能深入到最基本的風險單元，以明確風險的根本來源。

　　[答案] D

　　2.風險估計

　　風險估計：估計風險發(fā)生的可能性及其對項目的影響。應采取定性描述與定量分析相結(jié)合的方法對風險做出全面估計。

　　注意：定性與定量不是絕對的，在深入研究和分解后，有些定性因素可以轉(zhuǎn)化為定量因素。

　　風險估計的方法如下圖13-6所示。

　　3.風險評價

　　風險評價：是在風險估計的基礎上，通過相應的指標體系和評價標準，對風險程度進行劃分，以揭示影響項目成敗的關鍵風險因素。風險評價包括單因素風險評價和整體風險評價。

　?。?）單因素風險評價，即評價單個風險因素對項目的影響程度，以找出影響項目的關鍵風險因素。評價方法主要有風險概率矩陣、專家評價法等。

　　（2）項目整體風險評價，即綜合評價若干主要風險因素對項目整體的影響程度。對于重大投資項目或估計風險很大的項目，應進行投資項目整體風險分析。

　　4.風險對策

　　風險對策研究的作用：

　?。?）在投資項目決策前的可行性研究中，不僅要了解項目可能面臨的風險，且要提出針對性的風險對策，避免風險的發(fā)生或?qū)L險損失減低到最小程度，才能有助于提高投資的安全性，促使項目獲得成功。

　?。?）同時，可行性研究階段的風險對策研究可為投資項目實施過程的風險監(jiān)督與管理提供依據(jù)。

　?。?）另外，風險對策研究的結(jié)果應及時反饋到可行性研究的各個方面，并據(jù)此修改部分數(shù)據(jù)或調(diào)整方案，進行項目方案的再設計。

　　可行性研究階段的風險對策研究是整個項目風險管理的重要組成部分，對策研究的基本要求包括：

　?。?）風險對策研究應貫穿于可行性研究的全過程。

　?。?）風險對策應具針對性。針對特定項目主要的或關鍵的風險因素提出必要的措施，將其影響降低到最小程度。

　?。?）風險對策應有可行性。所謂可行，不僅指技術上可行，且從財力、人力和物力方面也是可行的。

　?。?）風險對策必具經(jīng)濟性。在風險對策研究中應將規(guī)避防范風險措施所付出的代價與該風險可能造成的損失進行權衡，旨在尋求以最少的費用獲取最大的風險效益。

　?。?）風險對策研究是項目有關各方的共同任務。風險對策研究不僅有助于避免決策失誤而且是投資項目以后風險管理的基礎，因此它應是投資項目有關各方的共同任務。

　　5.風險分析結(jié)論

　　完成風險識別和評估后，應歸納和綜述項目的主要風險，說明其原因、程度和可能造成的后果，以全面、清晰地展現(xiàn)項目的主要風險。同時將風險對策研究結(jié)果進行匯總，教材404頁表13-3.

　　表13-3 風險與對策匯總表

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