09年造價工程師輔導(dǎo)：工程項目風(fēng)險及其管理程序（一）

　　風(fēng)險是一種客觀存在的、損失的發(fā)生具有不確定性的狀態(tài)。它具有客觀性、損失性和不確定性的特征，是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的。風(fēng)險在任何工程項目中都存在。工程項目作為集經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、管理、組織等各方面于一體的綜合性社會活動，在各個方面都存在著不確定性。這些不確定性會造成工程項目實施的失控現(xiàn)象，如工期延長、成本增加、計劃修改等，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項目失敗。因此，項目管理人員必須充分重視工程項目的風(fēng)險管理，將其納入到工程項目管理之中。

　?。ㄒ唬┕こ添椖匡L(fēng)險分類

　　工程項目的風(fēng)險因素有很多，可以從不同的角度進(jìn)行分類。

　　1．按照風(fēng)險來源進(jìn)行劃分

　　風(fēng)險因素包括自然風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、法律風(fēng)險和政治風(fēng)險。

　　（1）自然風(fēng)險。如地震，風(fēng)暴，異常惡劣的雨、雪、冰凍天氣等；未能預(yù)測到的特殊地質(zhì)條件，如泥石流、河塘、流砂、泉眼等；惡劣的施工現(xiàn)場條件等。

　?。?）社會風(fēng)險。包括宗教信仰的影響和沖擊、社會治安的穩(wěn)定性、社會的禁忌、勞動者的文化素質(zhì)、社會風(fēng)氣等。

　　（3）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。包括國家經(jīng)濟(jì)政策的變化，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，銀根緊縮；項目的產(chǎn)品市場變化；工程承包市場、材料供應(yīng)市場、勞動力市場的變動；工資的提高、物價上漲、通貨膨脹速度的加快；金融風(fēng)險、外匯匯率的變化等。

　　（4）法律風(fēng)險。如法律不健全，有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)，相關(guān)法律內(nèi)容發(fā)生變化；可能對相關(guān)法律未能全面、正確地理解；環(huán)境保護(hù)法規(guī)的限制等。

　?。?）政治風(fēng)險。通常表現(xiàn)為政局的不穩(wěn)定性，戰(zhàn)爭、動亂、政變的可能性，國家的對外關(guān)系，政府信用和政府廉潔程度，政策及政策的穩(wěn)定性，經(jīng)濟(jì)的開放程度，國有化的可能性、國內(nèi)的民族矛盾、保護(hù)主義傾向等。

　　2．按照風(fēng)險涉及的當(dāng)事人劃分

　　包括業(yè)主的風(fēng)險、承包商的風(fēng)險和咨詢監(jiān)理單位的風(fēng)險。

　?。?）業(yè)主的風(fēng)險。業(yè)主遇到的風(fēng)險通?？梢詺w納為三類，即人為風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險和自然風(fēng)險。

　　1）人為風(fēng)險。包括政府或主管部門的專制行為，管理體制、法規(guī)不健全，資金籌措不力，不可預(yù)見事件，合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)，承包商缺乏合作誠意以及履約不力或違約，材料供應(yīng)商履約不力或違約，設(shè)計有錯誤，監(jiān)工程師失職等。

　　2）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢不利，投資環(huán)境惡劣，市場物價不正常上漲，通貨膨脹幅度過大，投資回收期長，基礎(chǔ)設(shè)施落后，資金籌措困難等。

　　3）自然風(fēng)險。主要是指惡劣的自然條件，惡劣的氣候與環(huán)境，惡劣的現(xiàn)場條件以及不利的地理環(huán)境等。

　?。?）承包商的風(fēng)險。承包商作為工程承包合同的一方當(dāng)事人，所面臨的風(fēng)險并不比業(yè)主的小。承包商遇到的風(fēng)險也可以歸納為三類，即決策錯誤風(fēng)險、締約和履約風(fēng)險、責(zé)任風(fēng)險。

　　1）決策錯誤風(fēng)險。主要包括信息取舍失誤或信息失真風(fēng)險、中介與代理風(fēng)險、保標(biāo)與買標(biāo)風(fēng)險、報價失誤風(fēng)險等。

　　2）締約和履約風(fēng)險。在締約時，合同條款中存在不平等條款，合同中的定義不準(zhǔn)確，合同條款有遺漏；在合同履行過程中，協(xié)調(diào)工作不力，管理手段落后，既缺乏索賠技巧，又不善于運用價格調(diào)值辦法。

　　3）責(zé)任風(fēng)險。主要包括職業(yè)責(zé)任風(fēng)險、法律責(zé)任風(fēng)險、替代責(zé)任風(fēng)險和人事責(zé)任風(fēng)險。

　?。?）咨詢監(jiān)理單位的風(fēng)險。咨詢監(jiān)理單位雖然不是工程承包合同的當(dāng)事人，但因其在工程項目管理體系中的獨特地位，不可避免地要承受其自身的風(fēng)險。咨詢監(jiān)理單位的風(fēng)險主要來源于業(yè)主、承包商和職業(yè)責(zé)任三個方面。

　　1）來自業(yè)主的風(fēng)險。主要包括業(yè)主不遵循客觀規(guī)律的過高要求，項目可行性研究缺乏嚴(yán)肅性，宏觀管理不力，投資先天不足，業(yè)主的盲目干預(yù)等。

　　2）來自承包商的風(fēng)險。主要指承包商投標(biāo)時不誠實，承包商缺乏商業(yè)道德，以及承包商的素質(zhì)太差等。

　　3）職業(yè)責(zé)任風(fēng)險。主要指投資估算不準(zhǔn)，設(shè)計文件及設(shè)計概算審查不嚴(yán)，自身的能力和水平不適應(yīng)監(jiān)理工作的要求等。

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